Что такое трейдинг: обзор понятия и азы торговли на бирже для новичков

Кто такой трейдер и что такое трейдинг? Реально ли обыкновенному человеку без финансового образования пройти трейдинг обучение для начинающих и начать зарабатывать? Давайте разбираться вместе.

Что такое трейдинг – обзор понятия

А знаете ли вы, что такое финансовый рынок и чем он отличается от привычного нам продуктового? Да, в принципе, ничем. Если обычный рынок создан для обеспечения населения продуктами, то финансовый предназначен для снабжения деньгами, ведь финансовые активы, оказывается, тоже можно покупать и продавать. Под активами понимают ценные бумаги, валюту, нефть, золото и всё то, на чём можно делать деньги.

Финансовый рынок можно разделить на несколько составляющих.

• Валютный. Представляет его всем известный «Форекс». Здесь в электронном режиме ведётся торговля валютой различных государств. Заработать можно как на росте цен, так и на падении.
• Ценные бумаги, или фондовый. Инструментом являются акции, облигации и другие бумаги. Их курс постоянно меняется, поэтому держатели «товара» зарабатывают на покупке-продаже, а также на дивидендах.
• Срочные контракты. Является частью фондового рынка. Торговля идёт фьючерсами, форвардами и опционами. На этом рынке при хорошей финансовой грамотности можно заработать быстро и много.
• Ссудные капиталы. Здесь собираются кредиторы и заёмщики, одни дают деньги под проценты, другие берут их.
• Товарный. Активами являются различные ценные инструменты – драгоценные металлы, сырьё, сельхозпродукция и так далее. Здесь нет дивидендов, можно только продать товар по более высокой цене и получить прибыль.

К участникам финансового рынка относятся следующие лица.

• Посредники (кредитные организации). Их задача – принимать и хранить деньги, а также выплачивать проценты своим клиентам. За свою работу они получают хорошие комиссионные.
• Инвесторы. Состоятельные люди, которые вкладывают свои средства в выгодное дело и получают прибыль.
• Трейдеры. «Спекулянты», которые стараются купить подешевле, а продать подороже. Разница и будет их прибылью.
• Брокеры. «Бегунки», которые выполняют поручения трейдеров.

Начинающие трейдеры часто действуют импульсивно, лезут в воду не зная броду. Рынок таких не терпит – быстро разоряет и вышвыривает вон. Чтобы узнать, какая будет цена у финансового инструмента, интуиция не поможет – только анализ и аналитика.

Основные виды трейдинга

Рассмотрим самые популярные стратегии, с помощью которых можно заработать на Форексе или фондовом рынке.

Скальпинг

Сделка открывается в дневное время и работает в течение одной или пяти минут. Это самая сложная и рискованная торговля, но и наиболее выгодная – скальперы получают больше всех остальных трейдеров, если правильно проанализируют ситуацию и вовремя откроют и закроют сделку.

Среднесрочный

Эту стратегию рекомендуют для новичков.

Сделки могут быть открытыми в течение дня, торговля идёт на временных промежутках «1 час», «4 часа» и «День». Чтобы удачно войти в сделку, необходимо проанализировать дневные графики, «увидеть» волновые изменения рынка.

Долгосрочный

Все сделки, которые будут открыты более одного дня, называются долгосрочными. Обычно трейдеры предпочитают недельный таймфрейм (временной интервал). Более длительный период выдерживают инвестиционные фонды или крупные кредитные организации.

Здесь царствует фундаментальный анализ, позволяющий глубоко анализировать экономику и вовремя входить и выходить из сделок. Профессиональные команды аналитиков, работающие в крупных фондах, приносят огромные доходы при минимальном риске. Рядовому трейдеру-одиночке такое не под силу.

Моментный

Название чисто условное, от фразы «поймать момент». Этот способ подходит настоящим профессионалам, которые могут быстро проанализировать ситуацию и открыть сделку на любом таймфрейме, если посчитают её выгодной.

Фундаментальный и технический

Применяются на любых временных интервалах на основе технической или фундаментальной аналитики.

Свинг-трейдинг

Относится к среднесрочному виду торговли. Благодаря тому, что цена изменяется циклично, нужно уметь распознать начало и окончание цикла. Эта стратегия основана на предугадывании состояний рынка, а не на анализе произошедших событий.

Представьте себе, что вы опаздываете на поезд, поэтому в последнюю минуту вскакиваете в первый попавшийся вагон.

Как проходит интернет-трейдинг – порядок действий

С чего начинаются биржевые игры для новичков? Конечно же, с изучения теории, и только после этого можно приступать к практике. Трейдинг далеко не так прост, как некоторым кажется. Поэтому будут обязательно ошибки и неудачи, взлёты и падения, но именно они и сформируют биржевый опыт и торговые навыки. Как только обретёте стабильность, тогда и сможете назвать себя профессионалом. А пока начнём сначала.

Поиск брокера

Брокерские или дилинговые компании являются посредниками между продавцами и покупателями, и выполняют торговые приказы клиентов.

Самыми надёжными компаниями России можно считать:

• Альпари;
• InstaForex (ИнстаФорекс);
• Финам;
• Открытие Брокер;
• Альфа-Форекс;
• БКС Брокер;
• Adamant Finance.

С этими организациями вы можете сотрудничать без опасения быть обманутым.

Открытие и пополнение счёта

После того как дилинговый центр был выбран и вы зарегистрировались, нужно открыть депозитный счёт. У каждого брокера свои условия, например, в «Альпари» можно начать деятельность со 100 долларов, а в «Финаме» в несколько раз больше.

Установка специальной программы

Чтобы можно было открывать сделки, на компьютер необходимо установить торговый терминал. Обратите внимание на популярный и давно зарекомендовавший себя продукт МетаТрейдер 4 – он удобен и понятен.

Анализ динамики цен

Следующий шаг новоявленного трейдера – анализ рынка. Можно воспользоваться технической или фундаментальной аналитикой либо обеими сразу (всё зависит от знаний). Главное, вникнуть в рыночный процесс, а только потом приступать к открытию сделок.

Для среднесрочной или краткосрочной биржевой игры лучше освоить технический анализ.

Открытие торговых позиций и фиксирование результатов

Теперь можно приступить к реальным торгам. Для этого достаточно нажать кнопку «Новый ордер», а затем «Купить» или «Продать».

Не забывайте фиксировать каждую сделку в блокноте, чтобы можно было проанализировать все свои действия. Отмечайте вход и выход в рынок, когда были установлены приказы «Стоп Лосс» (убыток) и «Тейк Профит» (прибыль), были ли их перемещения.

Выход из сделки может произойти не только по желанию трейдера, но и в следующих случаях.

• Когда цена достигла уровня «Тейк Профит» или «Стоп Лосс», что означает получение прибыли или, наоборот, убыток.
• Брокерская компания автоматически прекращает дальнейшую работу из-за отсутствия средств на счёте. Эта команда называется «Стоп Аут».

Как научиться трейдингу

Как говорится, ученье – свет! Нет ничего невозможного для тех, кто хочет научиться зарабатывать на финансовом рынке. Но обучение трейдингу должно обязательно начинаться с основ и базовых принципов.

Многие брокерские компании предлагают платное обучение, которое делится на два направления – основы трейдинга для начинающих и курсы для профессиональных трейдеров. Однако можно встретить и бесплатные предложения.

На данный момент обучиться основам можно тремя способами, желательно их совместить.

Самостоятельное обучение

Обучение трейдингу с нуля бесплатно возможно скорее только при самостоятельном изучении. В этом случае нужно освоить материал по теме биржевой торговли. Хорошие азы даёт Александр Элдер в книге «Как играть и выигрывать на бирже».

В интернете сейчас множество бесплатных видеороликов с советами и поучениями, но этот материал нужно тщательно фильтровать, поскольку в них зачастую содержится много воды и мало информации по делу.

Онлайн-курсы

Этот способ наиболее простой и удобный. Большинство брокерских компаний предлагают бесплатные курсы, записывают видеоролики или проводят вебинары. Последние удобны тем, что в реальном времени можно задать преподавателю вопрос в чате и получить на него ответ.

Очные занятия

Если в вашем городе есть офис или филиал брокерской компании, то обязательно поинтересуйтесь, проводятся ли курсы. Суть обучения заключаются в наборе группы желающих, которым профессиональный трейдер в доступной форме и с множеством примеров преподаст материал. Иногда такие занятия бывают бесплатными.

Инструкция по прохождению обучения трейдингу

Как начать обучение? Воспользуйтесь следующими рекомендациями.

Выбор способа обучения

Если вы уже выбрали брокерскую компанию, то можно воспользоваться предложенными ею курсами, поскольку обучение будет направлено на уже имеющиеся финансовые инструменты.

Изучение основных понятий трейдинга

Желательно заранее ознакомиться с базовыми терминами и понятиями, поскольку далеко не каждый курс обучения начинается с самых азов.

Начните своё обучение с запроса в поисковике «трейдинг для начинающих» и найдите необходимую информацию.

Изучение программы для торговли

Самой удобной программой в настоящее время считается МетаТрейдер 4. Но если у вашего брокера имеется собственный продукт, то нужно вникнуть в его тонкости и нюансы, проанализировать и попробовать все функции. Для этих целей существует демо-счёт, с помощью которого можно проводить фиктивные сделки специально для обучения.

Какими навыками должен обладать начинающий трейдер в программном обеспечении?

• Настраивать графику. Менять цветовую гамму, делать видимой линию Ask, знать разницу между барами и свечами, добавлять и удалять периодичность и сетку.
• Производить необходимые расчёты. Знать, что такое маржа, уровень и свободные средства. Иметь понятие о соотношении цены, кредитного плеча и лота.
• Уметь анализировать и применять нужные торговые инструменты.
• Открывать сделки и выходить из рынка. Знать, когда лучше всего применить «Тейк Профит» и «Стоп Лосс».

Изучение фундаментального анализа

Фундаментальный анализ требует постоянного изучения и отслеживания всех изменений в экономике отдельных стран, от которой зависит цена «товара». Здесь необходимо обращать внимание на множество факторов, включая политическую обстановку, природные катаклизмы, наложенные санкции, политику правительства, наличие инвесторов.

Фундаментальная аналитика пригодится больше тем, кто работает на фондовой бирже.

Изучение технического анализа

Большинство трейдеров берут за основу своей работы технические расчёты, поскольку их легче освоить и можно результативно применять даже новичкам. А вот стать фундаменталистом дано далеко не каждому.

Начинающим обязательно нужно освоить статистическо-математический анализ предыдущих котировок и уметь сделать прогноз следующих цен.

Практика

Первый раз на бирже? Не стоит сразу рисковать своими деньгами, даже если вы считаете, что прекрасно разбираетесь в теории. Начните с демо-счёта. Почувствуйте сам процесс, умение держать себя в руках. Помните, что азарт, эмоции, жадность, страх и интуиция – это ваши враги. Только холодный расчёт и спокойствие помогут принести вам успех.

Советы от специалистов для достижения успеха в онлайн-трейдинге

• Займитесь самообразованием. Без хорошей теоретической базы и знаний правил торговли на бирже вам делать нечего.
• Научитесь планировать свои действия, думайте наперёд.
• Изучите все нюансы работы биржи, их очень много, но именно от них часто зависит успех.
• Не старайтесь заработать быстро и сразу. Рынок – это не бег на короткую дистанцию, а марафон. Будьте хладнокровны, умеренны и не импульсивны, иначе можете потерять всё в считанные минуты.
• Анализируйте свои результаты. Заведите блокнот, куда записывайте все проведённые сделки, так легче будет делать выводы и находить ошибки.
• Постоянный профессиональный рост – залог успеха. Не пренебрегайте курсами интернет-трейдинга. Не нужно учиться только на своих ошибках – можно их предотвратить с помощью консультаций и вебинаров.
• Начинайте работу с минимальных сумм, но и в последствии не рискуйте большими деньгами в пределах одной сделки. Если что-то пойдёт не так, то лучше потерять часть денег, чем все.
• Всегда используйте только ту сумму, которая «свободна» от семейного бюджета, то есть её потеря никак не отразится на вашем уровне жизни. И никогда не работайте с чужими деньгами.
• Не забывайте при каждой сделке устанавливать метку «Стоп Лосс». Таким образом вы не сольёте весь свой депозит, если ваши ожидания не оправдаются и рынок повернётся к вам не тем местом.
• Чтобы повысить прибыль, нужно увеличивать размер депозита, а никак не степень риска.

Плюсы и минусы трейдинга

Преимущества таковы.

• Самостоятельность. Трейдер работает только на себя, у него нет начальников и рабочего места. Ноутбук и выход в интернет – вот и всё, что нужно для работы. Ну и, конечно же, светлая голова и аналитический ум тоже не помешают.
• Неограниченная прибыль. Доход трейдера зависит от величины депозита и от того, насколько рискованные он будет проводить сделки. Агрессивные стратегии приводят к большим деньгам, но и могут лишить всего буквально мгновенно. Чтобы не прогореть, нужно придерживаться консервативной политике – доля риска в каждой сделке не должна превышать два процента от всей суммы. В этом случае заработать можно будет до 20 %. Но как только прибыль начинает увеличиваться и переваливает за 50 %, трейдер рискует потерять все деньги, поскольку с каждой сделкой начинает рисковать всё большими суммами.
• Не нужно получать специальное образование. Это вовсе не означает, что трейдер вообще не должен учиться. Просто ему не нужен диплом финансиста, чтобы освоить профессию. Необходим аналитический склад ума и умение трезво мыслить.

Недостатки следующие.

• Отсутствие стабильности. Трейдинг не даёт постоянного заработка. Сегодня повезло, а за следующую неделю можно вообще ничего не заработать. Поэтому нежелательно уходить в свободное плавание и жить только на доходы с фондового рынка.
• Большой риск. Неправильная стратегия может привести к потере всех накоплений.

Заключение

Не верьте, если вам будут говорить, что торговать на биржах легко, а стать трейдером можно буквально через десять онлайн-уроков! Это не тот случай, когда можно по лёгкому «срубить» большой куш. Чтобы стать профессионалом, нужно уделять анализу рынка немало времени и сил.